Как подключить СБП в Сбербанке: в личном кабинете, онлайн

Об СБП

Система быстрых платежей была создана сравнительно недавно, в начале 2019 года. Центробанк решил создать систему, которая объединила бы клиентов разных банков, чтобы они могли быстро и без комиссии переводить деньги друг другу. СБП стала такой системой.

Будучи крупнейшим банком страны, Сбербанк одним из первых присоединился к системе. Но пока к ней массово не начали подключаться другие банки страны, особого смысла это не имело — бесплатные переводы средств можно осуществлять только внутри системы.

Но к 2022 году к СБП подключатся все российские банки. Их дополнили электронные системы Qiwi и Yumani, различные платежные сервисы. И теперь можно смело сказать, что клиенты Сбербанка могут без комиссии переводить деньги в любой банк и даже на электронные кошельки. Самое главное — предварительно привязать СБП в своем аккаунте.

Ключевые моменты, касающиеся переводов SBP:

• можно сразу отправить деньги на карту любого банка;
• перевод осуществляется по номеру телефона, привязанному к карте;
• отсутствует комиссия на общую сумму перевода с конкретного пластика до 100 000 в месяц;
• при превышении этого лимита Сбербанк взимает комиссию в размере 0,5%.

Бесплатный лимит в 100 000 рублей и комиссия 0,5% за платежи выше этой суммы установлены ЦБ и актуальны для всех банков и систем, входящих в СБП.

Как подключить СБП в Сбербанк Онлайн

Когда дело касается подключения к системе быстрых платежей, банки разделились на два лагеря. Некоторые подключают всех своих клиентов к СБП автоматически, что вполне логично (другие варианты подключаются сразу: по номеру карты, к счету, к ЖКХ и т д.). Последний, как и Сбербанк, говорит, что клиенту необходимо самостоятельно подключиться к системе, только после этого он сможет без комиссии пользоваться переводами в другие банки.

Многие клиенты Сбера не осознают, что им необходимо совершать какие-то дополнительные действия. При этом в системе Сбербанк Онлайн реализована возможность переводов по номеру телефона. Клиенты считают, что это СБП и выполняют операцию, потом узнают, что с них сняли комиссию как за перевод в другой банк – 1,5%, минимум 30 рублей.

Как подключить СБП в Сбербанке к личному кабинету на телефоне или компьютере, инструкция:

1. Для начала необходимо найти схему подключения, найти которую не так-то просто. Как через приложение, так и через личный кабинет действие выполняется одинаково. Откройте приложение, нажмите на значок профиля клиента Сбера на главной странице:

Открывается профиль, нужно зайти в настройки. Нажмите на значок шестеренки в правом верхнем углу.

откройте страницу ниже, найдите строку Система быстрых платежей. Там же можно подключиться к СБП.

После входа на страницу СБП откроются настройки. Если входящие и исходящие переводы не связаны, напротив них будет написано «Подключиться». Включайте опции одну за другой, нажимая на это слово.

Если вы все сделали правильно, напротив входящих и исходящих переводов появится кнопка «Отключить». Соответственно, вы в любой момент можете зайти в приложение или банк и отключить возможность переводов через СБП.

Подключиться к СБП в Сбербанке через компьютер можно, зайдя в личный кабинет Сбербанк Онлайн. Выполнить действие можно в приложении Сбер на телефоне или планшете. Алгоритм действий идентичен, нужно зайти в настройки профиля.

Есть ли комиссия за транзакции через систему СБП в Сбербанк Онлайн

При переводе с помощью этого сервиса у всех банков существует лимит, за который не взимается комиссия, а именно: до 100 тысяч рублей в месяц.

Сверх этой суммы необходимо оплатить комиссию в размере 0,5% от суммы, но не более 1,5 тыс руб.

Следует отметить, что для использования данной системы банк имеет право устанавливать собственные лимиты на операцию. В Сбербанке это не более 50 тысяч рублей в день.

У кого есть возможность воспользоваться данным сервисом

Данной системой могут воспользоваться клиенты банковских организаций, участвующих в данной программе. Узнать, включен ли ваш банк в список участников, можно как на официальном сайте сервиса, так и в личном кабинете банка.

Сбербанк является участником данной программы, и в подключении к данной услуге нет ничего сложного, достаточно иметь дебетовую карту Сбербанка.

Зачем подключать входящие переводы

Если вы не исключаете, что другие люди будут осуществлять переводы на вашу карту Сбера через СБП, вам также необходимо подключить входящие переводы. Это еще одна странная особенность Сбербанка — нужно отдельно активировать и исходящие отправления, и возможность получения переводов через Систему быстрых платежей.

Если эта опция не активирована, с отправителя будет взиматься комиссия согласно тарифам его банка. Человек хочет отправить вам деньги бесплатным способом, но если вы не подключили входящие переводы через СБП, с них будет взиматься комиссия. И он не заметит этого сразу, потому что привык, что все операции в этой системе выполняются бесплатно. Ситуация не очень приятная.

Мгновенно подключайте входящие и исходящие переводы в Сбербанк Онлайн. Для вас нет разницы, а для тех, кто будет отправлять вам деньги, это важно.

На что обратить внимание при пользовании сервисом

При всех преимуществах этой системы стоит обратить внимание на некоторые нюансы, чтобы они не стали для вас неожиданностью в дальнейшем:

• Вы не сможете отменить платеж, даже если выяснится, что вы ошиблись при вводе номера телефона;
• Вы не сможете убедиться, что деньги дошли до получателя, пока он сам не сообщит вам об этом;
• Чтобы осуществить перевод, вам необходимо знать не только номер человека, но и название его банка. Без этой информации перевод будет невозможен.

Как подключить СБП в приложении Сбера

Возможность подключить Систему быстрых платежей к Сбербанк Онлайн на данный момент возможна только из приложения этого банка. Вы не сможете сделать это через веб-браузер. Для подключения к системе необходимо следующее:

• Запустите приложение Сбербанк Онлайн;
• Установить настройки профиля;
• Выберите «Подключение SBP”;
• Согласие на обработку Ваших данных;
• подключить;
• В зависимости от того, что вам нужно выбрать возможность входящих или исходящих переводов, вы можете сразу разрешить оба варианта.

Безопасность при транзакциях через СБП

Безопасность транзакций на этом сервисе осуществляется за счет наличия трехуровневой проверки. Все ваши транзакции подлежат проверке национальной системой платежных карт, затем вашим банком и, наконец, центральным банком.

Благодаря этому вы можете не беспокоиться за сохранность своих средств в этом случае.

Единственный нюанс: такой перевод не может быть отменен, если он не связан с мошенническими действиями. Поэтому в случае случайной ошибки при вводе получателя платежа вы можете положиться только на совесть получателя ваших средств. Если он их не вернет, вы ничего не сможете сделать и отменить ошибочную транзакцию.

Читайте также: Кредитная карта МТС Деньги Weekend — условия, отзывы и лимиты

Плюсы и минусы системы быстрых платежей

SBP предлагает пользователям множество преимуществ:

• Удобство. Единственный идентификатор, который необходимо указать при переводе через систему экспресс-платежей, — это номер телефона получателя платежа.
• Преимущество. За переводы, сумма которых не превышает 100 тысяч рублей в месяц, комиссия не взимается. Если сумма перевода превышает 100 тысяч рублей в месяц, банк имеет право взимать комиссию в размере 0,5% от суммы перевода, но сумма не должна превышать 1,5 тысяч рублей за перевод.
• Услуга доступна в любое время. Услуга работает круглый год, включая праздничные дни, 24/7.
• Скорость. В системе быстрых платежей сумма списывается с одного счета и сразу зачисляется на другой счет.
• Без карты можно обойтись. Перевод возможен даже при отсутствии пластиковой карты – для получения или отправки денег можно использовать обычный банковский счет. Переводы осуществляются на все счета, кроме кредитных. Если у пользователя несколько аккаунтов, он может указать, на какой из них следует получать переводы.
• Простота использования. Для работы с СБП не нужно устанавливать какое-либо специальное программное обеспечение – операция осуществляется с помощью обычного мобильного приложения вашего банка.

Как видите, система быстрых платежей имеет множество преимуществ, но не лишена и некоторых ограничений:

• отправить деньги абсолютно в любой банк не получится. Оба банка (отправитель и получатель) должны быть членами SBP. Список банков системы быстрых платежей можно увидеть на официальном сайте сервиса.
• Максимальная сумма операции не может превышать 600 тысяч рублей, а банки-участники могут устанавливать дополнительные ограничения на сумму перевода.
• Переводы в системе необратимы, после отправки денег отменить перевод будет невозможно. Поэтому будьте особенно внимательны при указании номера телефона и банка получателя и еще раз проверьте эти данные при подтверждении перевода. Если получатель денег все же был введен неверно, для решения этой проблемы отправителю необходимо обратиться в банк, из которого был осуществлен перевод.

Как сделать перевод

Мы рассмотрели пошаговую инструкцию, как подключить СБП в Сбербанк Онлайн или на телефоне. Теперь давайте рассмотрим, как осуществить бесплатный перевод средств через эту систему.

Действие совершается только в онлайн-инструментах Сбера – из приложения на телефоне, на сайте Сбербанк Онлайн после входа в систему. Если опция включена, значок системы будет отображаться на главной странице клиентского кабинета. Для выполнения операции необходимо нажать на нее:

Откроется меню перевода, необходимо выбрать опцию «Перевести через СБП”:

После этого откроется форма, которую вам необходимо заполнить. Здесь вы вводите номер телефона получателя, который привязан к его банковской карте. Также необходимо указать банк (если вы его не знаете, укажите). Напишите сумму, можно добавить сообщение.

Если лимит переводов с этой карты через Систему быстрых платежей не превышает 100 000 рублей в месяц, операция будет бесплатной. При превышении лимита банк взимает комиссию в размере 0,5%.

Лимит Сбербанка на переводы СБП составляет максимум 150 000 рублей в день с одной карты клиента.

Подключение оплаты по QR-коду

После отключения Apple Pay и Google Pay владельцы банковских карт потеряли возможность удобно оплачивать покупки через приложение. Но рынок быстро предложил замену — оплату товаров и услуг в Интернете и стационаре с помощью QR-кодов.

Оплата по QR-коду проходит через Систему быстрых платежей, и ее начинает использовать все больше предпринимателей. Они размещают свой QR-код в кассах и на сайтах: для оплаты покупки покупатель сканирует его из мобильного приложения банка и вводит сумму. Это означает, что операцию можно выполнить и без имени на карте.

И Сбербанк снова не ищет легких путей. По умолчанию не устанавливается возможность оплаты по QR-коду; клиенты также должны включить эту опцию. Клиент также заходит в настройки через свой профиль в Сбербанк Онлайн, открывает раздел СБП и включает там опцию.

Обратите внимание, что оплата товаров с помощью QR-кода на самом деле является переводом SBP. Следовательно, это потребление бесплатного лимита с лимитом 100 000 в месяц, плюс оплата не облагается бонусом (так как это не покупка).

Итак, если вы недавно получили карту Сбербанка, обязательно включите входящие и исходящие переводы СБП, а также возможность оплаты по QR-коду. Действие выполняется один раз, после его завершения вы сможете отправлять деньги на все банки и электронные кошельки без комиссии.

Как перевести деньги через СБП в Сбер Онлайн

Для этого необходимо убедиться, что вы подключились к данной услуге согласно рекомендациям выше. Если подключен СБП, для перевода средств необходимо выполнить следующие действия:

1. В установленном банковском приложении найдите раздел «Перевод через СБП;
2. Выберите счет, с которого будет списана необходимая сумма;
3. Введите номер телефона получателя;
4. Выберите название банковской организации, выпустившей дебетовую карту или открывшей счет;
5. Выберите сумму, которую хотите перевести;
6. Внимательно проверьте правильность всех введенных вами данных;
7. Нажмите кнопку «Продолжить”.

После этого будет произведена мгновенная транзакция средств из выбранного вами источника оплаты.

Необходимо помнить, что отменить перевод, если вы введете неправильный номер или не тот банк, вы уже не сможете. Поэтому перед совершением транзакции обязательно внимательно проверьте введенные данные.