Как подключить СБП в Сбербанк Онлайн (2023): пошаговая инструкция

Что такое система быстрых платежей ЦБ РФ и как это работает?

СБП — специальный сервис, созданный Банком России для физических лиц по осуществлению мгновенных межбанковских переводов по номеру телефона. Транзакция может быть совершена в любой банк-участник системы. Кроме того, сервис позволяет оплачивать услуги и товары в Интернете с помощью QR-кода. Подробнее о том, как оплатить QR-код через Сбербанк Онлайн.

Эти системы позволяют совершать платежи на сумму менее 100 тысяч рублей без комиссии. Для перевода денег вам достаточно знать номер мобильного телефона получателя. Многие онлайн-банки позволяют получить номер телефона из списка контактов на смартфоне. Таким образом, оплата происходит не только бесплатно, но и быстро.

Комиссии, лимиты и условия

• Дневной лимит операций в рамках системы быстрых платежей составляет 50 000 рублей (это сумма всех переводов, неважно, были ли они осуществлены одному получателю или разным).
• Минимальная сумма перевода – 10 рублей.
• Вы не можете переводить более 100 000 рублей в месяц.
• Все заказы свыше этой суммы согласно тарифам облагаются комиссией в размере 0,5% от суммы платежа, максимум – 1500 рублей за операцию.

Как отключить СБП в Сбербанке

отключить СБП в приложении можно так же просто, как и включить: зайдите в профиль, откройте настройки, зайдите в раздел «СБП», нажмите нужную кнопку. Отдельно необходимо повторить процедуру входящих, исходящих переводов и оплаты по QR-коду:

После этого появится сообщение, что опция отключена:

После отключения вы не сможете отправлять или получать деньги через SBP в этом приложении. Сбербанк исчезнет из списка банков, но будут работать другие банки.

Можно ли отменить перевод по СБП

Если вы предоставили неверную информацию или передумали совершать платеж, отменить перевод будет невозможно. Единственный способ вернуть деньги — попросить получателя отправить их обратно. Поэтому перед отправкой важно внимательно проверить ФИО получателя, номер телефона и банк.

На магазины это правило не распространяется. Если вы хотите вернуть товар, оплаченный по QR-коду, через СБП, продавцу необходимо руководствоваться законом «О защите прав потребителей». А если право возврата действительно есть, то в этом случае деньги вернутся на карту в течение пары минут.

Как сделать перевод через СБП в Сбербанк Онлайн

Через СБП можно отправить деньги только в другой банк (себе или другому человеку), причем оба банка должны быть подключены к системе. Если вы отправите деньги из Сбербанка в Сбербанк, это будет считаться внутренним переводом без использования сервиса, перевод пойдет по тарифам Сбербанка (где есть бесплатный лимит 50 тысяч рублей в месяц).

Далее мы рассмотрим, как сделать перевод СБП в Сбербанке через приложение и на сайте.

В приложении

Перейдите в раздел «Платежи» в нижнем меню:

Откроется раздел перевода. Значок СБП представляет собой три цветных треугольника, он находится вверху рядом с полем поиска и в списке услуг внизу страницы. Нажмите на один из них:

Приложение спросит, что вы хотите сделать — перевести или запросить деньги через СБП. Выберите желаемый вариант:

Появится страница, где необходимо ввести номер телефона получателя. Если он уже есть в телефонной книге, нажмите на иконку с человечком и выберите нужного получателя:

Если получатель также является клиентом Сбербанка, система предложит выбрать между переводом в другой банк через СБП или на карту Сбербанка. Выбираем первый вариант.

Если есть приоритетный банк, он сразу появится в списке, в нашем случае это УБРиР:

Если строка пуста, клиент ее не указал. Необходимо нажать на стрелочку и затем выбрать банк из списка или ввести его самостоятельно:

После того, как вы выбрали нужный банк, введите сумму перевода и нажмите кнопку «Продолжить». Проверьте данные и нажмите «Перевести»:

Появится сообщение о том, что перевод отправлен:

Обязательно проверьте все данные, начиная с суммы и заканчивая автоматически заменяемым именем адресата. Это крайне важно, поскольку после нажатия кнопки «Передать» отменить передачу вы уже не сможете. При необходимости вы можете сохранить чек в галерее или отправить его получателю.

В личном кабинете через сайт

Чтобы отправить деньги через онлайн-банкинг, зайдите в личный кабинет под своим паролем. На главной странице нажмите кнопку «Переводы»:

Откроется целый список опций, где необходимо выбрать «Перевести через СБП»:

По аналогии с заявкой вводим номер телефона получателя. Телефонной книги здесь нет, поэтому придется вводить ее вручную, затем выбирать «Продолжить»:

Загрузится окно с подробной информацией о платеже. Введите банк получателя, выберите дебетовый счет и введите сумму перевода:

После нажатия кнопки «Продолжить» остается проверить реквизиты и нажать «Перевести». Через несколько секунд деньги дойдут до адресата.

Инструкция по подключению через мобильное приложение

В целях безопасности Сбербанк предложил клиентам отдельно подключить возможность перевода и получения денег через систему быстрых платежей. Точки подключения спрятаны глубоко во «внутренностях» Сбербанк Онлайн и работают только на версиях приложения Android и iOS и выше 10.12.

1. А) Входящие переводы. Для подключения к СБП необходимо подключить услугу по следующему алгоритму:

• Авторизуйтесь в мобильном приложении «Сбербанк Онлайн»;
• Обновите программное обеспечение до последней версии;
• Зайдите в личный кабинет, нажав на кнопку «Профиль» в левом верхнем углу главной страницы;
• Перейдите на вкладку «Настройки»;
• Внизу страницы выберите «Соглашения;
• В меню нажмите на пункт «Система быстрых платежей»;
• Подтверждаем согласие на обработку данных, ставя галочку в соответствующем поле;
• Нажмите кнопку «Подключиться»;
• Выберите пункт «Входящие» и нажмите на пункт «Подключиться».

С этого момента на карте настроен прием быстрых платежей по номеру телефона. Кнопка «Подключиться» автоматически сменилась на кнопку «Отключить», нажав которую вы можете отказаться от приема денег.

1. Б) Исходящие переводы. Вы можете включать и выключать системы по мере необходимости, чтобы защитить свои средства. Алгоритм тот же до последнего пункта: в этом случае нужно нажать кнопку «Подключиться» рядом с окном «Исходящие». В противном случае нет никакой разницы в контексте.

Подводные камни переводов через систему быстрых платежей

SBP — полезная услуга, но не полностью безопасная. Если мошенник узнает ваш номер телефона и ФИО, ему будет проще узнать, в каких банках у вас зарегистрированы счета в СБП. С помощью этой информации он может имитировать звонок сотрудника банка, попытаться узнать код подтверждения и украсть деньги с карты.

Чтобы этого не произошло, достаточно не передавать коды третьим лицам и самостоятельно позвонить в банк по номеру 900, если поступил подозрительный звонок.

Плюсы и минусы СБП в Сбербанке

У системы быстрых платежей в Сбербанке есть недостатки, но преимуществ гораздо больше. Перечислим их в таблице:

вам необходимо знать только номер телефона, имя и банк получателя; деньги приходят сразу; без комиссии при переводе до 100 тысяч в месяц; сервис работает круглосуточно, без праздников и выходных; расплатиться в магазинах можно без карты, отсканировав QR-код.

вы не можете отменить перевод; нельзя одновременно перевести более 50 тысяч рублей.; другой банк также должен быть членом SBP.

Настройка приоритетной карты

Если у владельца лицевого счета открыто несколько карт, он имеет возможность выбрать одну из них в качестве приоритетной для зачисления средств через СБП. Это касается, например, самозанятых людей, получающих деньги от клиентов. Так удобно отслеживать объем доходов от трудовой деятельности.

• Чтобы выбрать приоритетный пластик, необходимо зайти в приложение Сбербанка, нажать на нужную карту.
• Зайдите в раздел «Настройки».
• Нажмите на пункт меню «Приоритетная карта для входящих переводов». Изменения произойдут в банковской системе в течение максимум 1 часа.

Можно ли подключить быстрые платежи через интернет-банк на компьютере?

На данный момент подключиться к СБП можно только через мобильное приложение. В колл-центре Сбербанка обещают реализовать возможность подключения к онлайн-банку в ближайшее время, мотивируя это низким спросом на услугу среди тех, у кого нет мобильного приложения. Это значит, что большинство тех, кто пользуется СБП, переводят средства через мобильное приложение.

Зачем подключать входящие переводы

Если вы не исключаете, что другие люди будут осуществлять переводы на вашу карту Сбера через СБП, вам также необходимо подключить входящие переводы. Это еще одна странная особенность Сбербанка — нужно отдельно активировать и исходящие отправления, и возможность получения переводов через Систему быстрых платежей.

Если эта опция не активирована, с отправителя будет взиматься комиссия согласно тарифам его банка. Человек хочет отправить вам деньги бесплатным способом, но если вы не подключили входящие переводы через СБП, с них будет взиматься комиссия. И он не заметит этого сразу, потому что привык, что все операции в этой системе выполняются бесплатно. Ситуация не очень приятная.

Мгновенно подключайте входящие и исходящие переводы в Сбербанк Онлайн. Для вас нет разницы, а для тех, кто будет отправлять вам деньги, это важно.

Подключение оплаты по QR-коду

После отключения Apple Pay и Google Pay владельцы банковских карт потеряли возможность удобно оплачивать покупки через приложение. Но рынок быстро предложил замену — оплату товаров и услуг в Интернете и стационаре с помощью QR-кодов.

Оплата по QR-коду проходит через Систему быстрых платежей, и ее начинает использовать все больше предпринимателей. Они размещают свой QR-код в кассах и на сайтах: для оплаты покупки покупатель сканирует его из мобильного приложения банка и вводит сумму. Это означает, что операцию можно выполнить и без имени на карте.

И Сбербанк снова не ищет легких путей. По умолчанию не устанавливается возможность оплаты по QR-коду; клиенты также должны включить эту опцию. Клиент также заходит в настройки через свой профиль в Сбербанк Онлайн, открывает раздел СБП и включает там опцию.

Обратите внимание, что оплата товаров с помощью QR-кода на самом деле является переводом SBP. Следовательно, это потребление бесплатного лимита с лимитом 100 000 в месяц, плюс оплата не облагается бонусом (так как это не покупка).

Итак, если вы недавно получили карту Сбербанка, обязательно включите входящие и исходящие переводы СБП, а также возможность оплаты по QR-коду. Действие выполняется один раз, после его завершения вы сможете отправлять деньги на все банки и электронные кошельки без комиссии.

Как пользоваться СБП и перевести деньги на счет в другой банк?

Чтобы совершить мгновенный межбанковский перевод, вам придется пройти несколько этапов:

• Зайдите в приложение Сбербанка и нажмите на нужную карту;
• Выберите пункт меню «Оплатить или перевести»;
• Внизу страницы нажмите на пункт «Другие услуги» – «Перевод с СБП»;
• Введите номер мобильного телефона или подтяните его из адресной книги, нажав на значок «человека» справа от строки;
• Укажите банк получателя из выпадающего списка, сумму перевода, сообщение;
• Нажмите на ссылку «Продолжить».

Регистрация происходит в течение нескольких секунд. Переводы по кредитной карте невозможны. Внутри банка деньги можно отправить через пункт меню «Перевод клиенту Сбербанка» с ежемесячным лимитом перевода 50 000 рублей. Вы можете увеличить лимит, купив подписку.

Зачисление средств возможно только на карту другого банка, которая также подключена к системе быстрых платежей. В противном случае необходимо воспользоваться пунктом «Перевод с карты на карту» и отправить деньги на номер карты.

Как подключить СПБ в Сбербанк Онлайн: пошаговая инструкция

Подключение можно осуществить в приложении или через личный кабинет в онлайн-банке на сайте Сбера. Рассмотрим оба варианта.

Через приложение

Чтобы узнать, как подключить систему быстрых платежей в Сбербанк Онлайн, вам необходимо запустить мобильное приложение и войти в личный кабинет по паролю или по отпечатку пальца или Face ID. Тогда процедура будет состоять из 6 шагов:

1. Зайдите в раздел «Профиль». Для этого нажмите на изображение своего профиля в левом верхнем углу экрана.
2. Здесь нужно открыть дополнительные настройки, нажав на шестеренку справа вверху:
3. Пролистываем страницу до конца, находим блок «Система быстрых платежей». Открываем его:
4. Исходящие и входящие переводы можно активировать отдельно. Inbox позволяет клиенту банка стандартно получать деньги от других кредитных организаций. Для их активации нажмите кнопку «Подключить» в соответствующем блоке:
5. Система спросит, уверены ли вы в своем решении:
6. Необходимо нажать на «Подключиться», увидеть подтверждение действий и выбрать «Вернуться назад»:
7. Чтобы легко отправлять деньги через СБП с карты Сбербанка в другие банки, мы подключаем исходящие транзакции. Для этого нажмите на кнопку «Подключиться»:
8. И далее остается подтвердить действие:
9. Оплата по QR-коду через СБП позволяет оплачивать покупки в Интернете и офлайн-магазинах. Достаточно отсканировать код, выбрать карту и подтвердить оплату в приложении. Для активации опции необходимо нажать на кнопку «Подключиться» в соответствующем разделе:
10. В этом же разделе вы можете включить входящие и исходящие запросы денег по СБП в Сбербанке. Полезная функция, если вам нужно взыскать деньги со счетов в различных кредитных организациях. Вы можете зайти в заявку в банк на счет, на который хотите взыскать деньги, и сделать несколько запросов на необходимую сумму в разные банки. Это удобнее, чем заходить в несколько приложений. Ниже включено:

Готово, вы смогли подключить СБП в Сбере через приложение. Сейчас мы расскажем, как это сделать на сайте.

Читайте также: Проверка баланса карты Сбербанка: как узнать онлайн, в банкомате

Через личный кабинет на сайте

Раньше у банка не было такого функционала, но с 2021 года клиенты могут подключиться к СБП в Сбербанк Онлайн через сайт, хотя инструкция немного отличается от приложения:

1. Войдите на страницу под своим логином и паролем. Затем зайдите в свой профиль, нажав на кружок с вашим именем справа вверху:
2. Затем перейдите в дополнительные настройки:
3. Здесь нужно перейти на вкладку «Другое»:
4. В списке услуг выберите «Система быстрых платежей»:
5. Для полной настройки СБП в Сбербанк Онлайн необходимо активировать входящие и исходящие переводы отдельно. Для этого нажмите кнопку «Подключиться» поочередно в каждом блоке:
6. Осталось подтвердить действие и вернуться на главный экран:

Осталось сделать то же самое с исходящими переводами. Оплата по QR-коду и запрос денег через страницу активированы не будут.