Как перевести деньги за границу через Сбербанк Онлайн: условия и тарифы

Пошаговая инструкция

Во-первых, вам необходимо иметь приложение «Сбербанк Онлайн». После успешного одобрения откроется главная страница, где нам понадобится раздел «Платежи»:

Затем вам необходимо определиться с типом оплаты:

Прокрутите немного вниз и увидите 4-ю запись «За границей»:

Сбербанк предлагает нам 4 вида переводов за границу.

Сначала рассмотрим самый популярный, позволяющий осуществить перевод с карты Сбербанка на карту иностранного лица (выпущенную любым банком мира), а затем рассмотрим все остальные способы перевода за границу с использованием Сбербанка.

Можно ли через Сбербанк отправлять деньги за границу

SWIFT-переводы в Сбербанке больше не работают, но отправить деньги в некоторые страны через это финансовое учреждение по-прежнему можно. Дело в том, что национальная платежная система МИР сотрудничает с банками и национальными ПС других стран. В результате отправить деньги в эти страны через Сбер можно не через Свифт, а по более простому каналу.

В какие страны можно сделать перевод через Сбербанк:

• Кыргызстан;
• Таджикистан;
• Армения;
• Беларусь;
• Казахстан;
• Приднестровье.

На сайте Сбербанка вы найдете список банков-партнеров для каждой из вышеперечисленных стран. Операция возможна при наличии у получателя счета или карты в этом банке.

Сбер отправляет перевод не по SWIFT, а с помощью национальной платежной системы, поэтому его гораздо проще выполнить. Доставка доступна клиентам Сбера, имеющим доступ к системе Сбербанк-Онлайн. Там в разделе оплаты клиент указывает вариант перевода «Зарубежный», выбирает страну, банк и вводит номер получателя. Система находит его, осталось ввести сумму и подтвердить операцию.

В отличие от SWIFT-переводов, такие отправления обходятся клиентам Сбера значительно дешевле, комиссия составляет не более 1%, а при отправке средств в Кыргызстан или Узбекистан комиссия вообще отсутствует.

Недостаток этого варианта – небольшие лимиты. Через Сбербанк за границу нельзя отправлять более 150 000 рублей в день. Поэтому, если вам нужно отправить больше, нужно искать банки, которые до сих пор сотрудничают с системой Swift.

Как сделать SWIFT-перевод в Сбербанке или другом банке РФ

отправка перевода идентична, как в Сбербанке, так и в других банках. Отправитель должен открыть валютный счет и внести на него деньги. Ему также необходимо узнать Swift-код банка-получателя и номер своего счета.

Банки принимают отправления по-разному. Одни только через отделение, другие позволяют совершить операцию онлайн через мобильное приложение банка. Делайте покупки так, как вам удобно, насколько это возможно.

При проведении сделки на крупную сумму могут потребоваться дополнительные документы. Бумаги могут быть запрошены по происхождению денег, по цели перевода, например, если он связан со сделками с недвижимостью. Для крупной суммы также может потребоваться документальное подтверждение родства с получателем, если перевод указан как родственный. Документы можно запросить как сразу, так и после, когда сделка перейдет в фазу валютного контроля.

Быстрые переводы теперь практически всегда доставляются с задержкой. Если раньше деньги поступали на счет получателя максимум в течение 5 дней, то теперь сроки увеличились до 2 недель, а зачастую операция занимает больше времени, до 1 месяца. И виноват в задержке не банк, через который вы осуществили отправку, а иностранные банки-корреспонденты, которые задерживают выполнение операций из России.

Можно ли получить валютный перевод из-за границы на свой счет в СберБанке?

Теперь клиенты финансового учреждения могут получать средства из-за границы. Для выполнения операции необходимо передать отправителю данные международного счета. Их можно сохранить в личном кабинете в разделе «Выписки и справки» или взять с собой в офис. Важно сообщить отправителю номер счета, состоящий из 20 цифр. Получатель сможет вывести средства только в рублях по курсу Сбербанка.

Переводы за рубеж через СберБанк по номеру счета

Отправить перевод за границу через СберБанк можно по номеру счета только в двух валютах: российских или белорусских рублях. При зачислении денег получателю сумма автоматически конвертируется в валюту счета.

В офисе банка

Валютные переводы за границу можно отправить через отделение Сбербанка. В течение календарного месяца резиденты не могут перевести более 1 миллиона долларов или эквивалента в других денежных единицах. Аналогичное ограничение распространяется и на нерезидентов дружественных стран. Нерезиденты вражеских государств имеют право отправлять деньги в пределах суммы зарплаты, зачисленной на счет в российском банке.

Комиссия за транзакцию зависит от направления перевода. Минимальная сумма для отчисления по сделке — 1%, от 30 рублей. Перевести деньги через отделение финансового учреждения стоит:

• посетить офис в рабочее время с паспортом;
• предоставить оператору паспорт и реквизиты;
• проверить правильность заполнения данных в анкете;
• подпишите документ, подтверждающий отправку суммы;
• получить квитанцию.

В СберБанк Онлайн

Аналогичные лимиты действуют и для переводов за границу через личный кабинет СберБанка. Однако комиссия начинается от 0 процентов, поэтому этот вариант более выгоден. Отправить деньги можно онлайн или через приложение. Как это сделать:

• войдите в свой аккаунт;
• выберите функцию «Оплата и перевод»;
• затем нажмите «За границей»
• выбрать тип перечисления;
• заполните все поля;
• подтвердить транзакцию.

Документы для перевода

Для перевода денег за границу в Сбербанке через отделение необходимо предоставить паспорт. Для прохождения валютного контроля могут потребоваться следующие документы:

1. Информация о статусе получателя. Для подтверждения родства с адресатом банк может запросить свидетельство о браке или рождении;
2. Договоры купли-продажи. Если деньги передаются с целью приобретения недвижимости, необходимо подтвердить факт совершения сделки;
3. Разрешение на иностранные инвестиции. Разрешение можно получить через Правительственную комиссию.

Услугами какого банка можно воспользоваться

Поскольку отправить перевод Sivft через Сбербанк невозможно, в случае необходимости вам придется воспользоваться услугами других банков, не подключенных к системе SWIFT, и продолжать осуществлять подобные операции.

Найти подходящий банк становится все сложнее, поскольку иностранные финансовые учреждения, которые просто незаменимы при осуществлении SWIFT-перевода, словно ставят палки в колеса, затягивая операцию, вводя больше бюрократии и зачастую отказываясь от отправлений.

В результате российские банки вынуждены вводить повышенные комиссии (они используют гораздо больше ресурсов, работают с большим количеством претензий), а некоторые даже отказываются проводить подобные операции.

Ситуация с банками, через которые можно отправить деньги за границу, постоянно меняется. Ставки комиссий также меняются. Поэтому просто укажем список банков, не попавших под блокирующие санкции, например Сбербанк, в который еще можно отправить деньги через Swift:

• Газпромбанк;
• Райффайзен Банк;
• Ренессанс;
• Уралсиб;
• УБРиР;
• Росбанк;
• Жилищный кредит;
• Санкт-Петербург;
• МТС Банк;
• Российский стандарт;
• ОТП и другие.

Если у вас открыт валютный счет в Сбербанке, то для отправки перевода по SWIFT через другой банк необходимо также открыть в нем валютный счет. И важный момент – в последнее время банки начали вводить комиссию за пополнение валютных счетов и хранение на них денег.

Перевод за рубеж через СберБанк по ФИО и номеру телефона

Осуществить операцию можно как в офисе, так и самостоятельно через интернет-банкинг. Получатель сможет получить деньги на свой банковский или карточный счет. Также возможна оплата наличными. Функцию поддерживают несколько банков в Кыргызстане и Узбекистане. Получатель из Кыргызстана получит сумму в рублях. В Узбекистане средства будут конвертированы и выплачены в долларах. Что нужно знать о сделке:

• комиссия составит 1,5 процента от суммы;
• нельзя отправлять более 150 тысяч рублей в день;
• отменить транзакцию можно, заплатив комиссию в размере 100 рублей.

Если у получателя за границей есть карта Сбербанка

Если у получателя средств за границей есть карта Сбербанка, для отправки ему денег можно воспользоваться услугой мобильного банкинга или онлайн-банка Сбербанк Онлайн.

Чтобы перевести деньги в другую страну с помощью СМС-банкинга от Сбербанка, необходимо следовать следующей инструкции:

1. Сначала вам необходимо создать СМС-запрос на номер 900, в котором будет такая запись как «Перевод 9ххххххх ссс», где:
   • xxxxxx – номер мобильного телефона получателя;
   • sss — это отправленная сумма.
2. Затем вам необходимо отправить запрос на номер 900 и затем подтвердить завершение такой операции. В течение нескольких секунд на номер телефона клиента будет отправлено SMS-сообщение с кодом подтверждения транзакции. Код подтверждения будет действителен в течение 5 минут с момента его получения. После истечения 5-минутного лимита необходимо повторить запрос.
3. После этого деньги автоматически списываются с банковской карты отправителя на пластиковую карту человека, находящегося в другой стране. В зависимости от типа карты, деньги будут зачислены на карточный счет получателя от нескольких секунд до нескольких минут.

Важно отметить, что этим способом нельзя перевести более 8 000 рублей в день.

Также вы можете воспользоваться интернет-сервисом Сбербанк Онлайн. Чтобы перевести деньги в зарубежный банк через Сбербанк Онлайн, необходимо:

• войти в личный кабинет пользователя системы «Сбербанк Онлайн;
• перейти на страницу отправлений и банковских платежей;
  
• далее необходимо выбрать способ пополнения по номеру карты или номеру телефона;
• введите необходимые системе данные и размер отправления. В этом случае вы можете выбрать пункт отправки СМС-сообщения получателю о данной операции;
  
• для завершения транзакции осталось ввести код подтверждения, который будет отправлен на номер телефона отправителя.

Оба эти способа позволяют отправлять деньги за границу без комиссии.

Альтернативные варианты перевода за границу через Сбербанк

Также существует ряд альтернативных способов отправить деньги за границу или в зарубежный банк через Сбербанк.

Следующие способы позволяют перевести наличные через Сбербанк:

• срочный перевод денег через систему Колибри. Этот способ идеален для тех, кому нужно отправить деньги в Беларусь или Казахстан. При этом отправить деньги, а также получить их можно только в отделении Сбербанка. Перевод средств осуществляется в течение одного часа. Дополнительная комиссия составляет 1% от суммы перевода;
  
• срочная отправка денег за границу MoneyGram. Данная услуга позволяет клиентам Сбербанка отправлять средства в другие страны. Сейчас подобные переводы можно осуществлять почти в 200 странах мира. Среднее время перевода – 10 минут. Минимальная комиссия за данную услугу составляет $2;
• международный денежный перевод, позволяющий отправлять деньги получателям средств, находящимся за рубежом. Такой перевод позволяет отправлять как рубли, так и иностранную валюту. Деньги могут быть отправлены на банковский счет или на руки получателю. Среднее время выполнения — два дня. В этом случае максимальная отправляемая сумма не может превышать 5000 долларов США. Размер дополнительной комиссии в зависимости от суммы транзакции варьируется от 1 до 2%.

Также вы можете использовать следующие безналичные виды отправлений:

• международные переводы между банковскими счетами;
• перевод на счет другого иностранного банка. Такая сделка осуществляется в течение двух банковских дней. Ограничений по сумме нет. В зависимости от размера транзакции дополнительная комиссия составит от 1 до 2% от суммы транзакции.

Важно! Существуют определенные ограничения на отправку денег за границу в Украину. Поэтому перед отправкой средств в Украину необходимо уточнить все детали транзакции.

По номеру карты

Далее выберите «По номеру карты»:

Откроется окно, где необходимо ввести номер карты (работает только с картами Visa или MasterCard):

После ввода 16-значного номера карты нажмите «Готово» и система перенаправит нас к следующему шагу. Система автоматически определит, какой стране принадлежит указанная карта.

Если страна совпадает, определяем сумму перевода. Это не включает комиссию. То есть мы вводим именно ту сумму, которую хотим получить человек. Кроме того, имеет смысл проверить, с какой карты Сбербанка будет произведена оплата, для этого нужно принять во внимание «Дебетовый счет». Иногда, если карт много, система может заменить любую карту, в том числе и кредитную (по ней можно получить высокую комиссию).

Для перевода на зарубежную карту необходимо знать имя и фамилию получателя платежа. Эту информацию необходимо вводить латиницей.

Затем нажмите «Рассчитать комиссию». Комиссия с рублевой карты составит 1% от суммы перевода, но не менее 30 рублей и не более 1500 рублей. Вся эта информация снова отобразится на экране:

В данном примере спишется 1030 рублей, из них 1000 — сумма перевода и 30 — комиссия.

Сообщение о том, что произведен платеж на зарубежную карту, выглядит так:

Деньги действительно приходят менее чем за 30 минут.

Когда это подходит:

• Если вы хотите поддержать своих родственников за рубежом приятным денежным подарком;
• Когда вы живете за границей (например, состоите в браке) и вам приходится платить частному лицу за все услуги, которые вы получаете за границей. При этом вы получаете доход из России на российскую карту, и вам не хочется идти в банкомат иностранного банка, чтобы снять деньги на российскую карту и заплатить грабительскую комиссию.

Читайте также: Как получить металлическую карту Тинькофф

По номеру счета

Этот способ подойдет тем, кто хочет оплатить зарубежные услуги. Например, услуги ремонта в вашей заграничной квартире. Не самый распространенный вариант, но все же встречается.

Выбираем в разделе «Платежи» «Зарубежные страны», «По номеру счета».

Система предложит вам выбрать, является ли получатель юридическим или физическим лицом:

Независимо от вашего ответа, система попросит вас ввести номер счета:

Комиссия составит 1%, но не менее 150 рублей и не более 10 000 рублей.

Для входа необходим номер зарубежного счета и специальный SWIFT-код. Эту информацию должен предоставить получатель платежа. Дополнительно необходимо ввести имя и фамилию получателя платежа (для физических лиц) или название компании (если платеж осуществляется на юридическое лицо).

Если оплата производится за услуги, в некоторых случаях система может попросить приложить подтверждающие документы (например, договор).

По ФИО и номеру телефона

Кратко рассмотрим переводы по номеру телефона и ФИО. Ниже приведен список стран, в которые можно осуществить этот перевод:

Это перевод с помощью сервиса Western Union. Комиссия составит всего 1% от суммы перевода, но не менее 30 рублей. Необходимо точно знать полное имя получателя и ввести его так, как указано в паспорте получателя. Необходимо будет ввести действующий мобильный телефон получателя – ему будет отправлено СМС с информацией и номером перевода.

Получатель сможет забрать денежный перевод наличными в ближайшем офисе Western Union».